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民生银行举办“财富顾问团”巡礼——老年人财富规划稳健为王

来源:未知 2019-08-28 16:27:03 江苏企业新闻网

陆丽锋:老年人财富规划稳健为王

财富公司跑路、互联网理财P2P平台爆雷……相比收益,如今理财更要紧的是防范风险。陆丽锋,民生银行 姑苏支行理财经理,被同行夸赞年纪虽小却手握“双老”,老年人信任她,他们又都成了她的忠实老“铁粉”。 陆丽锋坦言,为老年人打理财富,务必稳健,守护好他们一辈子的心血是最根本。由苏报集团携手民生银行举办 的“财富顾问团”巡礼就请出陆丽锋,让她剖析一下老年人该如何着手安排自己的财富计划。

财富顾问得终身学习

熟稔市场上几百个理财产品

今日午后,走入民生银行姑苏支行的财富顾问工作室,陆丽锋正忙着与一对老夫妻聊着家常。“小陆就像女 儿一样亲切。”夫妻俩对她夸赞不已,几乎是有求必应,不说理财方面的问题,她相当专业,现在手机罢工了, 都会找到她。

娃娃脸、大眼睛的陆丽锋看着比实际年龄更小,性格开朗的她笑起来格外灿烂明媚,让人一下就备感亲切。 在金融行当,她不算“新兵”,先后在信用卡中心、网点大堂工作过,理财经理岗位也已有九年的服务经验。“ 财富顾问,如果吃不透行情、政策、产品,根本无法获得市民的认可。”陆丽锋坦言,她的工作与人打交道,又 专业度高,保持学习劲头,不断努力进取是必备素养。

基金、保险、银行等类别的从业资格证书,金融理财师资格证……在桌上一字摊开,她考过的各种证书就有 十多件。“民生银行的相关理财产品就有近百种,还得熟悉别家的。”陆丽锋笑称,记忆力已赶超大学阶段。金 融还与时政动态密切相关,每天拨出时间了解时事动态也是她必做功课。

三成“铁粉”为老年人

财富规划该如何制订

姑苏支行地处古城区核心,周边“老苏州”居多,耐心细致为他们服务的陆丽锋特别有人缘。家住万科美好 广场的钱先生退休后从南京移居来苏,两个女儿都已定居美国,陆丽锋给他们的理财建议是,本金不要都放在一 个篮子里,保险+银行理财+基金+大额存单各有配置,夫妻两对收益相当满意,如今生活惬意,心满意足。

“给老年人规划理财产品,最重要是稳。”陆丽锋说,退休老人所剩的积蓄主要用来养老,要承受较高风险 的理财产品显然不合适。她建议,5%-10%的资产可用来投资现金类产品,例如民生银行的“天天增利”,其参考 年化收益为3.6%,当天就可计息,较为灵活,每个工作日3点前均可取出;50%-60%的闲钱建议投资银行固收类理 财产品,民生银行如今推出了35天-1年期不等的产品,参考年化收益最高为4.5%;剩余资产可配置大额存单,民 生银行推出的每月付息的大额存单很受他们喜爱,还可以在尴尬时每月补充生活费。

力所能及的事尽心尽力

贴心细致服务获客户点赞

只要客户有需要,陆丽锋就会想招帮忙。严先生女儿留学美国读书后,定期要给她汇款,一开始毫无经验的 他不知从何下手,陆丽锋获悉后,首先帮他在手机银行购汇,随后网银转账汇款,用优盾在家就可操作,速度也 快,当天晚上,女儿反馈已收到汇款,严先生大赞,效率超高。

生病了,她嘘寒问暖;节日里,她送上问候;平日里,走进社区告诫老年人谨防金融风险……就算跟业务不 相干的事,陆丽锋也总是想着法子帮忙解决,紧跟她的“铁粉”越来越多,跟随多年的达三成。她的理财经验也 获得了专业认可:在民生银行苏州分行举办的首届理财团队技能大赛中,她的现场表现、专业技能综合评分均力 压其他选手,脱颖而出,荣获“最佳理财师”称号,并两年被评为分行“优秀员工”。


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更多评论“民生银行举办“财富顾问团”巡礼——老年人财富规划稳健为王”

腾讯网友:离心   ■
评论:女人们,只有面对问题时不冲动,才能让爱情不被动!

搜狐网友:独白   song
评论:我谈过最长的恋爱,就是自恋

网易网友:㎜  安然失笑
评论:钱多钱少,够吃就好。人丑人美,顺眼就好。人老人少,健康就好。家穷家富,和气就好。

本网网友:言简而悲伤∝
评论:你玩儿的叫潜水,哥玩儿的叫潜伏

天涯网友:WinNer丶哭声
评论:人生为棋,我愿为卒,行动虽慢,可谁曾见我后退一步。

其它网友:﹌假装俄狠好
评论:为何现在的女人上面穿羽绒服下面却穿丝袜.""问得好!因为鲜奶要保温、火腿要冷藏

天猫网友:你猜补透╮
评论:装傻这事,如果干的好,叫大智若愚

淘宝网友:續寫這段情
评论:小时候哭着哭着就笑了,长大后笑着笑着就哭了。

凤凰网友:、 素颜 Queen。
评论:生活就像新闻联播,不是换台就能逃避的了。

百度网友:Curtain ( 落幕 )
评论:所谓大学:管理监狱化 素质流氓化 kiss公开化 消费白领化 上课梦境化 逃课普遍化 寝室网吧化

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